个人风险承受能力试题及标准答案-股票知识_基础知识_ 简易百科旧版

1您的主要收入来源是

工资、劳务报酬

生产经营所得

利息、股息、转让证券等金融性资产收入

出租、出售房地产等非金融性资产收入

无固定收入

2最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是

70%以上

50%-70%

30%－50%

10%－30%

10%以下

3您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是

没有

有，住房抵押贷款等长期定额债务

有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务

有，亲朋之间借款

4您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为

不超过50万元人民币

50万-300万元(不含)人民币

300万-1000万元(不含)人民币

1000万元人民币以上

5以下描述中何种符合您的实际情况

现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年

已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位

取得证券从业资格、基金从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析师证书(CFA)中的一项及以上

我不符合以上任何一项描述

6您的投资经验可以被概括为

有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验

一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导

丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策

非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等产品的交易

7有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率

太高了

偏高

正常

偏低

8过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务）的数量是

5个以下

6至10个

11至15个

16个以上

9以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有

银行存款等

债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等

股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等

期货、期权、融资融券

复杂金融产品、其他产品或服务

10如果您曾经从事过金融市场投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少

10万元以内

10万元-30万元

30万元-100万元

100万元以上

从未从事过金融市场投资

11您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为

0到1年

1到5年

无特别要求

12您打算重点投资于哪些种类的投资品种

债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种

股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种

期货、期权、融资融券等

高风险金融产品或服务

以上所有产品或其他产品（包括但不限于私募、信托、资管计划、保险、银行理财等）

13您的预期收益

10%以内

10%-30%

30%-50%

50%以上

14当您进行投资时，您的期望收益是

尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低

产生一定的收益，可以承担一定的投资风险

产生较多的收益，可以承担较大的投资风险

实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险

15您认为自己能承受的最大投资损失是多少

不能承受任何损失

一定的投资损失

较大的投资损失

损失可能超过本金

16您打算将自己的投资回报主要用于

改善生活

个体生产经营或证券投资以外的投资行为

履行扶养、抚养或赡养义务

本人养老或医疗

偿付债务

17您的年龄是

18-30岁

31-40岁

41-50岁

51-60岁

超过60岁

18今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为

1-2人

3-4人

5人以上

19您的最高学历是

高中或以下

大学专科

大学本科

硕士及以上

20您家庭的就业状况是

您与配偶均有稳定收入的工作

您与配偶其中一人有稳定收入的工作

您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休

未婚，但有稳定收入的工作

未婚，目前暂无稳定收入的工作

21您符合下面哪种情形

不具有完全民事行为能力

没有证券期货投资知识或者投资经验

以上都不符合

根据调查问卷的区间划分，结合五类风险承受能力等级的投资者所匹配产品风险等级，下面中华汽车网校带大家一起看看7月1日起，五个区间的投资者投资产品分布：

1、得分20分以下，为保守型投资者。只能购买或接受“包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”（低风险）

2、得分20-36分，为谨慎型投资者。可购买“包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务；国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务”（中低风险和低风险）

3、得分37-53分，为稳健型投资者。稳健型投资者可买股票，具体可购买“包括但不限于A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票、股票期权备兑开仓业务、股票期权保护性认沽开仓业务及相关服务；包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、AA+及以上级别的信用债及相关服务；包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型产品、银行保本型理财产品及相关服务。”（中风险、中低风险和低风险）

4、得分54-82分，为积极型投资者。除以上投资产品，还可购买“包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通）、股票质押式回购（融入方）、约定购回式证券交易（融入方）风险警示股票、AA-级别信用债、基础层挂牌公司股票、个股期权买入开仓业务、股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务”（中高风险、中风险、中低风险和低风险）

5、得分83分以上，为激进型投资者。激进型投资者可购买以上所有的风险等级产品，还可以买包括但不限于复杂的结构化产品、AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务。覆盖“高风险、中高风险、中风险、中低风险和低风险”的所有投资产品或服务。

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